今年以来，浙江省邮政分公司统一思想认识、坚定发展目标，以理财业务规模化为抓手，推进财富金融转型发展。截至9月1日，该分公司本年专属理财业务销售额达35.9亿元，排名全国邮政第一；带动理财月日均保有量增长115亿元，排名全国邮政第三。

　　浙江邮政针对前期调研中了解的理财业务发展现状，找准有优势的区域专属产品为突破口，通过强选品、强培训、强蓄客、强联动四方面统筹发力推进，达到专属产品爆量的效果，提振了一线人员销售信心。浙江邮政聚焦底层资产优质、风险可控的PR1、PR2产品，将其作为推动客户转存资金、开发理财新客的主抓手，本年专属产品营销客户转存资金占比为55％，理财新客占比为33％。浙江邮政提早三周预热产品，在各市陆续开展线上线下产品路演，同时邀请合作公司开展线上投教直播。运用“两法”和CRM系统筛选目标客群，开展营销活动，并通过CRM蓄客功能追踪蓄客和转换。辅之以集团公司理财节“小鸿花”“财富智慧岛”等投教活动进行权益推广，加深客户对邮政品牌的印象，提升产品吸引力。该分公司积极践行集团公司“零售业务批发做”的转型打法，集团公司金融业务部、省分公司领导带队走进合作公司开展宣讲活动，发展理财新客额度超2000万元。要求各市邮政分公司同步开展路演，并采取销号制管理，各市级分公司已累计开展走进优质合作公司活动13场。此外，浙江邮政运用集团公司“点亮财富之舟”“财富启航首配金”等权益，叠加省内增设“资配达标有惊喜”等活动，提升客户体验感，增强客户黏性。为提升市、县邮政分公司理财经理队伍专业素养，浙江邮政建立“周一见”学习机制，每周分析重点产品、追踪市场变化；对于实践探索中遇到的问题，按月进行阶段性复盘，表扬先进、督促后进，分享目标客群转化的优秀案例，形成经验并复制推广。

　　下阶段，浙江邮政将进一步提升理财业务常态化、多元化的发展能力，扩大理财产品覆盖面，加快财富金融转型落地。